Suppression World-Check et LexisNexis

World-Check est une base de données privée de renseignement sur les risques, exploitée par LSEG (anciennement Refinitiv). C’est l’un des outils de vérification de conformité les plus utilisés dans le monde — par les banques, institutions financières, cabinets d’avocats et organismes gouvernementaux pour effectuer des vérifications KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering). Un profil dans World-Check peut reposer sur un unique article de presse, une accusation pénale étrangère ou des renseignements non vérifiés.

Figurer dans World-Check n’est pas une conclusion juridique formelle. Il n’existe pas de procédure contradictoire, ni de notification, ni de droit de réponse avant la création d’un profil. Pourtant, les conséquences peuvent être aussi lourdes qu’une condamnation pénale : fermetures de comptes, retrait de partenaires commerciaux, refus de visa.

L’un des aspects les plus importants est la relation entre les bases de données officielles des forces de l’ordre (Interpol, Europol) et les bases de données privées de conformité (World-Check, LexisNexis). Dans de nombreux cas, un profil World-Check est directement issu de données provenant d’Interpol ou d’Europol. Même après la suppression des données Europol, les informations initiales peuvent persister dans World-Check — où elles continuent de causer des dommages. Une solution complète nécessite d’agir sur les deux niveaux simultanément.

L’obligation légale de LSEG de répondre aux demandes des personnes concernées découle du RGPD et du RGPD britannique. Toute personne dont les données sont traitées par World-Check a le droit de demander l’accès à ces données, de s’opposer à leur traitement, et de demander leur suppression si le traitement manque de base légale adéquate ou si les données sont inexactes. En pratique, LSEG résiste fréquemment aux demandes de suppression en invoquant ses intérêts légitimes. Surmonter cette résistance nécessite une argumentation juridique spécialisée.