ГлавнаяУдаление из World-Check и LexisNexis
Запись в World-Check или LexisNexis может привести к закрытию банковских счетов, срыву сделок и репутационному ущербу. Наши адвокаты добиваются удаления данных из частных баз рисков в рамках GDPR и параллельно работают над первопричиной — исходной записью в Европоле или Интерполе.
World-Check и LexisNexis: угроза финансовой репутации
World-Check (Refinitiv/LSEG) и LexisNexis Bridger Insight — ведущие частные базы данных оценки рисков, которыми пользуются практически все крупные банки, страховые компании и финансовые институты при проведении проверок KYC («знай своего клиента») и AML-процедур. Попадание в эти базы означает фактическое занесение в «чёрный список» мирового финансового сообщества.
Последствия проявляются незамедлительно: европейские банки отказывают в открытии счёта или закрывают существующий; международные платежи блокируются без объяснений; деловые партнёры разрывают отношения после плановой compliance-проверки; кредитные и гарантийные заявки отклоняются; тендерные предложения не рассматриваются. В ряде регуляторно чувствительных отраслей — финансы, оборонная промышленность, государственные закупки — одна запись в World-Check способна полностью закрыть доступ к рынку.
В отличие от официальных государственных баз, World-Check не находится под прямым государственным надзором. Однако как оператор, обрабатывающий персональные данные на территории ЕС, Refinitiv обязан соблюдать требования GDPR — а значит, физические лица вправе запросить доступ к своим данным, потребовать их исправления и при определённых условиях — удаления.
Откуда берутся данные и как их оспорить
World-Check формирует свою базу на основе публично доступных источников: судебных решений, официальных уведомлений правоохранительных органов, уведомлений Интерпола и Европола, правительственных и регуляторных сообщений, медиапубликаций. Это означает, что человек может попасть в базу даже при отсутствии приговора — достаточно упоминания в контексте расследования или в публикации СМИ.
Критически важно: World-Check не обновляет данные автоматически при изменении обстоятельств. Даже если уголовное дело прекращено, Интерпол отозвал уведомление или Европол удалил запись — в World-Check эти данные могут сохраняться годами. Для их удаления необходимо активное обращение.
Юридический алгоритм следующий: запрос о доступе к данным в соответствии со ст. 15 GDPR — чтобы выяснить, что именно хранит World-Check и каков источник; затем запрос об удалении или исправлении согласно ст. 17 GDPR. В случае отказа — жалоба в национальный орган по защите данных, компетентный в отношении Refinitiv. Если запись в World-Check вторична по отношению к записи в Европоле или Интерполе — параллельно ведётся работа по удалению первоисточника.
Наша стратегия удаления из World-Check
Эффективное удаление записи из World-Check требует многоуровневого подхода. Мы начинаем с комплексного анализа: какие именно базы содержат данные о клиенте, каков источник этих данных, изменились ли обстоятельства с момента их внесения. На основе анализа разрабатывается стратегия — как правило, многоканальная.
Если первоисточником является уведомление Интерпола или запись в Европоле, мы ведём параллельную работу по обоим направлениям: оспаривание первоисточника и запрос об удалении из World-Check. Такой скоординированный подход существенно повышает успех и исключает риск повторного внесения в базу после удаления. Параллельно мы проверяем другие аналогичные базы — Dow Jones Risk & Compliance, ACAMS, национальные санкционные списки.
При остром временно́м давлении — когда заблокированный счёт или сорванная сделка требуют немедленных действий — мы инициируем ускоренные процедуры и при необходимости взаимодействуем напрямую с банками или финансовыми посредниками, объясняя правовую ситуацию. Обратитесь к нам — первичная оценка ситуации проводится конфиденциально и бесплатно.
Другие услуги по делам Европола
